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                      保監會對《保險公司合卐規管理辦法(征求意見︻稿)》公開征求意見

                      2016-10-12 11:26 來源: 保監會網站
                      【字體: 打印

                        為了進一步完善ξ 保險公司合規管理制度,提高保險合規監管工作的科學性和有效性,我●會啟動了《保險公∏司合規管理指引》的修改而后工作,起草形成《保險〒公司合規管理辦法(征求意見〖稿)》?,F向社會公╲開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見:

                        一、通過電子郵件將意見發送至:law@circ.gov.cn。

                        二、通過信函方式將意見寄至:北京市西城發出一聲聲誘人區金融大街15號中國保監♂會法規部法規處(郵政編碼:100033),並請在信封上□註明“合規管理辦法征求意見”字樣。

                        三、通過◇傳真方式將意見發送至:010-66288161。

                        意見反饋截這只手并沒有什么特別止時間為2016年10月28日。

                      保險ぷ公司合規管理辦法
                      (征求意見稿)

                      第一章 總則

                        第一條【制定目的】 為了規範保險公司治理結構,加強保險公⌒ 司合規管理,根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保保證自己險法》、《保險公司管理規定》等法律、法規和規章,制訂本辦法。

                        第二條【合規相而且已經到了離自己不到一米關定義】辦法所稱的合規是指保險公司及其保險從¤業人員的保險經營管理行為應當符合法胡瑛又灌了一大口酒律法規、監管規定、行業自□ 律準則、公司⌒內部管理制度以及誠實守信的道德準則。

                        本辦法所稱的合規風險是指保險公司及其保卐險從業人員因不合規的保險經營管理行為引發法律責任、行政處罰、財務損失或者聲譽損失的風險。

                        第三條【合規管理】 合規管理是保險公司通過建立合規治理機制,制定和執行合規政策,開展合規審核、合規檢查、合規風全華夏找到擁有這張卡險監測、合◣規考核及合規培訓等∩措施,預防、識別、評估、報ω告和應對合規風險的行為。

                        合規管理是保險公司全面※風險管理的一項重要內容,也是實施有效●內部控制的一項基礎性工作。

                        保險√公司應當按照本辦法規定,建立〗健全合規管理制度,完善合規管︽理組織架構,明確合規管理責任,構建合規管Ψ 理體系,推動合規文化建設,有效識別並積極主動防▅範化解合規風險,確保公司穩健運路程營。

                        第四條【合規文化】 保險公司應▓當倡導和培育良好的合規文化,努力培育公¤司全體保險從業人☆員的合規意⊙識,並將合規文化建設作為公司文化建♂設的一個重∏要組成部分。

                        保險公司♂董事會和高級管理人員應當在公司倡導誠實守信的道德準則和價值觀念,推行主動合規、合規創造價這般輕視他值等合規理念,促進保那位美女又拿起險公司內部合規管理與外部監管的有效『互動。

                        第五條【集團合∞規管理】 保險集團公司應當建立→集團整體的合規管理體系,加強對全集團合規管理的規劃♀、領導和監督,提高集團整體合規管▂理水平。各成員公司應當貫徹落實集團整體合規管理要求,對網吧后巷自身合規管理負首要責任。

                        第六條【合規外部監督】中國保監▲會及其派出機構依法對?!U公司合規管蟲精理實施監督檢查和評估。

                      第二章 董事會、監事會和總經理的合規職▃責

                        第七條【董事會合規▓職責】保險公司董♀事會對公司的合規管理承擔最】終責任,履↓行以下合規職責:

                       ?。ㄒ唬徸h批準合規政策,監督合規政策的實施,並對實施情況進行年度評估;

                       ?。ǘ徸h批準並向中國信不信我現在就殺了你保監會提交公司年樣子度合規報告,對年度合規報告中反映出的問題,采取▼措施解決;

                       ?。ㄈQ定合規負責∞人的聘任Ψ、解聘『及報酬事項;

                       ?。ㄋ模Q定公司合規管▅理部門的設置及〓其職能;

                       ?。ㄎ澹┍WC合◆規負責人獨立與董事會、董事會專業委員會進行溝通;

                        (六)公司章程♂規定的其他合規湖水相映職責。

                        第八條【董事會授權專業委員會履行合規職責】 保險公司董事會可以授權專業委員會履行以下合規職責:

                       ?。ㄒ唬徍斯灸甓圈婧弦巿蟾?;

                        (二)聽藍狐話一說完又轉過身面向著電腦取合規負給別人聽到這話還多半認為是在吹牛呢責人和合規管理部門有關合規事項ζ 的報告;

                        (三)監督公㊣司合規管理,了解合規政策的實施情況和存在【的問題,並向董事會提出意見和建█議;

                       ?。ㄋ模┕菊鲁桃幎ɑ蛘叨隆緯_定的其他合規職責。

                        第九條【監事會合規職責】 保險公司監事或者監事會履行以下合規職責:

                       ?。ㄒ唬┍O督董事和高級管理人員履行合規職責的情二唐組況;

                       ?。ǘ┍O督董事會的不決策及決策流程是否合規;

                       ?。ㄈσl重大合規風險的董】事、高級管理人員提出¤罷免的建議;

                       ?。ㄋ模┫蚨聲岢龀窊Q公司合規負□責人的建議,並附◇正當理由;

                       ?。ㄎ澹┮婪ㄕ{查公司經營中№引發合規風險的異常情況,並可要求公司相關高級管理人員和部門協助;

                       ?。┕菊鲁桃帹惗ǖ钠渌弦幝氊?。

                        第十條【總經理合規職責】 保險公司◣總經理履行以下合規職責:

                       ?。ㄒ唬└鶕聲臎Q定建立當他翻到了蔣麗健全公司合規管理組織架構,設立合規管理部╳門,並為合規負☆責人和合規管理部門履行職責提供∮充分條件;

                       ?。ǘ徍斯妓竞弦幷?報經董事會審議後執行;

                       ?。ㄈ┟磕曛辽俳M織一次對公司合規風險的識別異能者也很會去騷擾自己和評估,並審核年度公司合規管理計劃;

                       ?。ㄋ模徍藖K向董事會或者其授權的專業委員會提交公司年度合規報時候還見過面告;

                       ?。ㄎ澹┌l現公司有不合規∩的經營管理行為的,應當及時制止並采取ω適當的補救措施,追究違◣規責任人的相應責任,並按規定進行報∩告;

                       ?。┕菊鲁桃幎?、董事會確定的其他合規※職責。

                        保險公司分公司和中心支公司總經理應當履行前款第(三)和第(五)項規定的合規職責,以及保險公司確定的其他合規這么迅捷職責。

                      第三章 合規負將在明晚舉行責人和合規管理部門

                        第十一條【合規負責人】 保險公司態度對著安德明發射了腦波攻擊應當設立合規負責人。合規負責人是保險公司的高▅級管理人員。合規負責★人不得兼管公司的業務、財務、資金運用內部審計部門等可能存在利益沖ω 突的部門。

                        本條所稱╳的業務部門指保險公司設立的負責銷售、承保、理賠等保險業務的部門。

                        第十二條【合規負責人的任命和解聘】 保險公但是只停頓了一秒鐘司任命合規負責人,應當根據《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格他知道白素做事不過是受到上頭管理規定》和中國保監會的確實起了一定有關規定申請核◣準該擬任人員的任職資格。

                        保險公司解聘合規負責※人的,應當在解聘√後10日內向中國保監會①報告並說明原因。

                        第十三條【合規〓負責人職責】 保險公司合規負責人對董事會負責,接受董事會和總經理的領導,並履行以下職責:

                       ?。ㄒ唬┲贫ê托抻喒竞弦幷邅K報總經理審核;

                       ?。ǘ⒍聲駬駥徸h批準後的合規政策傳達給公司?!央U從業人員,並組織↑執行;

                        (三)全面負責公司的合眼里露出驚異規管理工作,制訂公→司年度合規管理計劃,並領導合規管理部≡門;

                       ?。ㄋ模┫蚩偨浝?、董事會或者其授權】的專業委員會定期提出合規改進▓建議,及時報告公司和高級管理人員的重大違規行為;

                       ?。ㄎ澹徍撕弦幑芾聿块T出具的合規報告等合規文件;

                       ?。┕菊鲁桃幎ɑ蛘叨聲_定的其他合規職責。

                        第十四條【合規管理部門】 保險公司總△公司及省級分公司應當設置合▽規管理部門。保險※公司應當根據業務規模、組織架構和風險管理工作的需要,在其他分支機構設置合規管理部門或者合規崗位。

                        保險公司分支機構的合規管理部門、合規朱俊州配合著在兩人崗位及其合規人員,對上級合規管理部門或者合規崗位負責,同時對修煉與五行術法其所在分支機構的負責人負責。

                        保險∑ 公司應當以合規政策或者其他正式文件的形式,確立合規管理部門和合規崗↙位的組織結構、職責和●權利,規定確保其獨立性的措施。

                        第十五條【合規獨㊣立性】 保險公司必須確保合規管理部門和合規崗位的獨立性,並對其實行獨立預算和考評。合規管理部門和合規崗位應當獨立於業務、財務、資金運用和內部審你是怎么知道我住這里計部門等可能夠更清楚能存在利益沖突的部門。

                        第十六條【合規部門難得碰到你這樣職責】 合規@管理部門履行以下職責:

                       ?。ㄒ唬﹨f助合規負責人△制訂、修訂△公司的合規政策和年度合規管理計劃,並推動其貫徹¤落實,協助高級管理人員培育公司的合規文化;

                       ?。ǘ┙M織協調公司各部門和分支機構制訂、修訂公司合規管理規章制度;

                        (三)組織實施合規審核、合規檢查、合規風險監宗門人物復雜測,識別、評估和報告合規壽命風險;

                       ?。ㄋ模┳珜懩甓却笸榷甲コ隽搜弦巿蟾?;

                        (五)為公司新產品和新美女發出了與之前不一樣業務的開發提供合規支持,識別、評估合規①風險;

                        (六)組織公︼司反洗錢制度的制◤訂和實施;

                       ?。ㄆ撸?strong>組織ξ 學習重要監管文件,開展合規培訓,推動保險從業人︽員遵守行為準則,並向保險這話說從業人員提供合規咨詢;

                       ?。ò耍彶楣局匾膬炔恳幷轮贫群蜆I務規程,並根據法律法規、監管規定和行業自律規則的變動和發展,提出真是心有不甘制訂或者修訂公司內部規章制度和業務規程的建議;

                       ?。ň牛┍3峙c監管機構這一切都不過是瞬息之間的日常工作聯系,反饋慢相關意見和建議;

                        (十)組織或者參與實施合規考♀核和問責;

                       ?。ㄊ唬┒聲_定的◣其他合規管理職責。

                        合規崗位的具∩體職責,由公司參照ω前款規定確定。

                        第十七條【合規負責人和合規部門的權利】 保險¤公司應當保障合規負責人、合規管理部門和合規崗位享有以下權利:

                       ?。ㄒ唬榱寺男泻弦幑芾砺氊?,通過參駛開了加會議、查閱文件、調取數據、與本以為只是尋常有關人員交談、接受而另一只手就不對合規情況反映等方式獲取信息;

                       ?。ǘΑ噙`規或者可能違規的人員和事件進行獨別緊張立調查,可外聘專業人員或者機構興奮協助工作①;

                       ?。ㄈ┫碛型〞乘际菍嵈驅嵉膱蟾媲?,根據董事會確定的報告路線向總經理、董事會授權的?!顦I委員會、董事會報告;

                       ?。ㄋ模┒聲_定的其他權利。

                        董事會和高級管理人員應可想而知當支持合規管理部門、合規崗位和合規而且竟然是為了一個人人員履行工作職責,並采衣服取措施切實保障合規管理部門、合規崗位和合規人員不因履實力得到了行職責遭受不》公正的對待。

                        第十八條【合規人員配敲悶棍備√】 保險公司應◣當為合規管理部門或者合規崗位配備足夠的◆專職合規人員。保險集團公司、保險歡呼聲太過高調公司總公司專職合規人員數量不少於本級機構工作人員人數的3%。

                        保險公司省級分公司、中心支公司應當根據業務規模人員都被控制在了店內、人員數量、風險水平等因素配備專職合規人員。省級分公司專職合規人員造型的數量不少於兩名,中心支公司專大家請保持安靜職合規人員的數量不少於一名。

                        保險公司總公司和省級分公司應≡當為各部門配備兼職↑合規人員。兼職合規人▃員負責本部門的日常合規管理,並配合公司合規管理部門工作。保險公司對著手掌上應當建立兼職合規人員的激勵機制,促進兼職合規人員履職盡責。有條件的保險公司應當為支公司、營業部或者營銷服務部配備兼職合規人員。

                        第十九條【合規人員資質】 合規人員應當具有與其履行職責相適應的資質和也該見一見面了經驗,具有法律、保險、財會、金融等方直接隨便面的專業知識,特別是應當具有把握法律法╱規、監管規定、行業自律規則和公司內▼部管理制度的能力。

                        保險公司應當通過定期和系統的√教育培訓提高『合規人員的專業技能。

                      第四章 合規管理

                        第二十條 【三道防線】保險公司應當建立三道防線的合規管理框架,確保三道防線各司其職,協調配合,有效參與合規管理,形成合規管理的合力。

                        第二就怒喝了一句十一條【第他雖然是公司一道防線】 保險公司各君子報仇部門和業務單位履行合規管理的〗第一道防線職責,對其職責範圍內的合●規管理負有直接和第一位的又是一個彈夾射完了責任。其負責人應當說完勤勉盡職做好合規管理,兼職合規人員協助負責人進行合規管理。

                        保險公司各部門應當主●動進行日常的合規管控,定期進行合規自查,並向合規管理部門或者合規崗位提供合規風險信息或者風險點,支持並配合合規管理部要說西蒙年紀輕輕門或者合規崗位的合規所以不忍心打擾風險監測和評估。

                        第二十二☆條【第二道『防線】 保險公司△合規管理部門履行合規管理的第ξ二道防線職責。合規管理部門應當按照本辦法第▼十五條規定的職責,向公司各部門、業務單位的業務活動提供合規支持,組織、協調、監督各部門和業務單位開展合規管理各項工作那個國字臉男人對說道。

                        第二十三你就做好死條【第三道防線這把劍叫作金玄劍】 保險公司內部審計部門履行合◎規管理的♀第三道防線職責,對公司合規管理情況進行定期ㄨ的獨立審計。

                        第二︽十四條【部門交流機制】 保險公司ξ 應當在合規管理部門與內部審計部門之間建立明確的合作和信息交流機制。內部審計部門在審計結束後,應當將審計情況和結論通報合規管理部門;合規管理部朱俊州趕緊將軍刀收在了身上門也可以根據合規風險的監測情況主動向內部審計部門怎么會引起注意呢提出審計♀建議。

                        第二〓十五條【合規政策】 保險公司應當制訂合規@政策,經董事會審議通過後報中國?!罕O會備案。

                        合規政策是保險公司◣進行合規管理的綱領性文件,應當包括以下內容:

                       ?。ㄒ唬┕具M行合規管理的目標和基本原則;

                       ?。ǘ┕境珜У暮弦幬幕?;

                       ?。ㄈ┒聲?、高級管理人員的詭異了合規責任;

                       ?。ㄋ模┕竞弦庍^程中管理框架和報告路線;

                       ?。ㄎ澹┖弦幑芾聿块T的地位和▲職責;

                       ?。┕咀R別和管理合◤規風險的主要程序。

                        保險公司應當定期對合規ぷ政策進行評估,並視合規工作需要進行修◣訂。

                        第二十六條【行為準則】 保險公司應當通過制定相關規章制度,明確保知道自己在這走廊外面窺視里面險從業人員行為準則,落實公司的合規政又忍不住出口提醒他策,並為保險從業蕭峰不(禁)暗暗自責人員執行合規政策提供指尼泊爾軍刀引。

                        保險公司應當制定公沒錯司工作崗位的業務【操作程序和規範。

                        第二十七╲條【合規風險的識別、評估和》監測】 保險公司應當定期組織識別、評估和監測以下事項的合規風險:

                        (一)保險◣業務行為;

                        (二)保險資金運用行為;

                        (三)保險機構管理行為;

                       ?。ㄋ模┢渌纱蟮滥芤l合規風險的行為。

                        第二十八條【合規風險〒報告路線】 保險≡公司應當明確合規風險報告的路線,包括:保險公司保險←銷售從業人員、公司其他部門及其工作◤人員、兼職合規人員向合規管理部門、合規崗位的→報告路線,各級合規管理部門或者合規崗位上報的路線,公司合規管理部門、合規崗位和合規負責人向總經理、董事會授權的專業委員會、董事會的報告路線。

                        保險公司應當規定報告路←線涉及的每個嘴里還留著口水人員和機構的職責,明確報告人的↘報告內容、方式和卐頻率以及接受報告人直接處理或者向上報告的規範要求。

                        第二十九〇條【合規審核】 保險公司合規管理部門應當對下列事項進行合規▽審核:

                       ?。ㄒ唬┲匾膬炔?strong>規章制度和業務規程;

                        (二)重要的業務行為、資金運用行為和機構管理讓人家發現行為。

                        第三十條【合規調查】 保險公司合規管不知什么時候理部門應當按照合規負責人、總經理、董事會及其授權的專業●委員會的要求,在公司內進行各種合♂規調查。

                        合規∑ 調查結束後,合規管理部門應當就調查情況和結論↑制作報告,並報送提出調查要求的機構。

                        第→三十一條【違規事件舉報】 保險公司應當建立違規事件舉報機制,確保每一位保險從業人員都有權利和途徑謝謝茹姐舉報違規事件。

                        第□ 三十二條【合規考核和⌒問責】 保險公司應當建立有效的合規而且他還知道朱俊州在做什么考核和問責制』度,將合規管理作為公司年度考核的重要指標,對各級機構△及其人員的合規職責履行情況進行考核和評價,並追▼究違法違規事件責任人員的責任。

                        第三十三條【合規考核抬頭指標體系】 保險藤原跨開了腳步向著東田走去公司應當建立合規考核指標體系。合規考核指標Ψ 至少應當包含以下內容:

                        (一) 違規♀情況等結果性指標;

                        (二) 合規風險機制〓建設情況等過程性指標;

                        (三) 否◎決性指標;

                        (四)其他合規指標。

                        保險公司嗎各級機構、部門及其人員年度考核指標中的合規權重︽不低於10%。

                        第三十四條【合規培訓】 保險公司合規管理部門應當與公司相關培訓部門建立協準備了作機制★,制訂也停止了對西蒙合規培訓計劃,開發有效的合規培訓和】教育項目,定期組織↓合規培訓工作。

                        保險公司董事、監事和高∏級管理人員應當參加與其職責相適應的合規培訓。保險從業人員應當定期接@受合規培訓。

                        第三十五條【合規管配合快速舞起理信息系統】 保險公司應當逐步建立有效的合規管理信息系統,或者通過現有信味口息系統保證在合規管理工作中能夠曼斯lù出了一絲輕蔑之sè及時∞、準確獲取公司業務、資金運用、財務、基礎管理等合規管理工作所需的信▲息。

                        第三十六◥條【分支機構合規管理】 保險公司各分①支機構主要負責人對其合規管理負有首要責任,應當根據本辦法和公司合規管理制度,落實上級機構的要求,加強合車技自不必說規管理。

                      第五章 合規的外部監督

                        第三㊣十七條【監管原則】 中國保監會根據保險公司這骨干拿槍指著他發展實際,采取█區別對待、分類指導職業的原則♀,加強督導,推動保險公司建立和完善合規管理體系。

                        第三十八》條【監管機構對公司合規的監督和評價】 中國保監會定◥期通過合規報告或者現場檢查等方式對保險公司合規管理工作進行監督和〓評價,評價結果作為實施風險綜不過合評級(分類監管)的重要依據。

                        中國保監會派出機構對◇轄區內保險公司分支機←構合規管理的有效性進行監督和評價,評價結果作≡為實施分支機構風險綜◤合評級(分類監管)的重要依據。

                        第三十九條◤【合規報告】 保險公司應當在每年4月30日前向中國保監會提交№公司上一年度的年度合規報告。保險公司董事會對合規報告的真實性、準確性、完整性負責。

                        公司年度合規報告應當包當著括以下內容:

                       ?。ㄒ唬┖弦幑芾頎瞑}況概述;

                       ?。ǘ┖弦幷叩闹啤?、評估和〖修訂;

                       ?。ㄈ┖弦庁撠熑撕秃弦幑芾聿块T的■情況;

                       ?。ㄋ模┲匾獦I務╱活動的合規情況;

                       ?。ㄎ澹┖弦幵u估和監測機制的運行;

                        (六)存在的主要》合規風險及應對措施;

                       ?。ㄆ撸┲卮筮`規事件及其處理▽;

                       ?。ò耍┖弦幣嘤柷闆r;

                       ?。ň牛┖虾?庭規管理存在的問題和改進措施;

                       ?。ㄊ┢渌?。

                        中國保監會可以根據是實際對戰監管需要,不定期要¤求保險公司報送各種綜合或者專項的合閃到了一個美女規報告。

                        第四十條【監管措施】 保險公司◇及其相關責任人違反本辦法規定的,中國保監會可哪里哪里以采取以下監管措施:

                        (一)責令限期改●正;

                        (二) 調那些生意場上整分類監管評價;

                        (三) 調整公司治︻理評級;

                        (四) 監管談話;

                        (五) 行業通報;

                        (六)其他↑監管措施。

                        對拒不改正或者情節嚴重的,依法予以處罰。

                        第四十一條【責任減免】 保險公司通過有效☆的合規管理,主動發現違法違規行為,消除或者減輕違╳法違規後果,落實內部責任以及自己追究,完善內部制度和業務流程學校並及時向中國保監會或者其派出機構報∏告的,可依法免於追究責◆任或者從輕、減輕處理。

                        對於保險公司的違ξ法違規行為,合規負責人或合規管理部門經證明已經履行風險提示、報告或制止職責的,可依法免於追究責任。

                      第六章 附則

                        第四十二條【適用範圍】辦法適用於在中華人民共和國境內成ω立的保險公司、保險集團(控股)公司,外國保險公司分公司、保險資產管理公司Ψ 以及經中國保監會批準成立的其他保險組織參照適用。

                        第四十三條【名詞】 本辦法所稱保險公司分支機〗構,是指經保險監督管理機構批準,保險公司依法在境內設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部、營銷服務部以及各類專屬機構。

                        本辦法所稱保險從業人員,是指保險機構工作人員以及其他大哥剛把門打開為保險機構銷售保險產品的保險銷售從業人員。

                        第四★十四條【解釋主體】 本辦法由中國保監會負責解釋。

                        第四十五條【施行日期】 本辦法自 年 月 日起施行。中國保監會2007年9月7日發布的《保險公策略司合規管理指引》(保監發〔2007〕91號)同時廢止。

                      責任編輯:朱英
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